Quién tiene que presentar Self Assessment

En general, presentas declaración si eres autónomo (self-employed) con ingresos brutos superiores a £1,000, si trabajas en la construcción bajo CIS (casi siempre tienes dinero a recuperar), si tienes ingresos por alquileres, si eres director y cobras dividendos por encima de £500, o si HMRC te ha enviado una notificación para presentar. Si solo tienes salario por PAYE, normalmente no hace falta.

Los plazos que importan

El registro en HMRC (para obtener el UTR) se hace antes del 5 de octubre siguiente al año fiscal en que empezaste. La declaración online y el pago del impuesto vencen el 31 de enero. Y si tu factura supera £1,000, HMRC te pide anticipos para el año siguiente: los payments on account, el 31 de enero y el 31 de julio. Todas las fechas del año están en nuestra página de plazos fiscales.

Las multas por retraso

Un día de retraso en la presentación supone automáticamente £100 de multa, aunque no debas ningún impuesto. A los 3 meses se añaden £10 al día, hasta £900, y después vienen recargos adicionales a los 6 y 12 meses. Sobre el pago, HMRC calcula intereses a diario. La buena noticia: si tienes años sin presentar, casi siempre se resuelve más barato de lo que la gente teme, pero solo si te mueves antes de que HMRC te encuentre.

Qué documentos necesitas

El UTR y los datos de acceso a HMRC, las facturas o extractos con los ingresos, las deducciones CIS de los statements, los gastos deducibles (herramientas, transporte, teléfono, seguros), más el P60 o P45 si también tuviste empleo. No hace falta tener todos los papeles perfectos para empezar: los reconstruimos juntos a menudo.

Desde abril de 2026: MTD cambia las reglas para algunos

Si tus ingresos por cuenta propia o alquileres superaron £50,000, desde abril de 2026 debes llevar registros digitales y enviar actualizaciones trimestrales a HMRC (Making Tax Digital). El umbral baja a £30,000 desde abril de 2027. En nuestros paquetes, las declaraciones trimestrales están incluidas y las hacemos nosotros.

Cuánto cuesta que alguien lo haga por ti

Con nosotros, un Self Assessment sencillo e individual cuesta £349 fijo, y en los paquetes mensuales (desde £115 al mes) está incluido, junto con bookkeeping, nómina y preguntas ilimitadas durante el año. Ve tu precio en 60 segundos con nuestra calculadora en español, o lee cuánto cuesta un contable en UK.

Todo en español, online, estés donde estés en UK. Sobre nuestros servicios para hispanohablantes o reserva una consulta gratuita.

Cine trebuie să depună Self Assessment

În general, depui declarație dacă ești self-employed cu venit brut peste £1,000, dacă lucrezi în construcții pe CIS (aproape întotdeauna ai bani de recuperat), dacă ai chirii din proprietăți, dacă ești director și iei dividende peste £500, sau dacă HMRC ți-a trimis o notificare să depui. Dacă ai doar salariu pe PAYE, de regulă nu ai nevoie.

Termenele care contează

Înregistrarea la HMRC (obținerea UTR) se face până pe 5 octombrie după încheierea anului fiscal în care ai început. Declarația online și plata taxei au termen 31 ianuarie. Iar dacă factura ta depășește £1,000, HMRC îți cere avansuri pentru anul următor: plățile în cont (payments on account), pe 31 ianuarie și 31 iulie. Toate datele anului sunt pe pagina noastră de termene fiscale.

Penalitățile pentru întârziere

O zi întârziere la depunere înseamnă automat £100 amendă, chiar dacă nu datorezi nicio taxă. După 3 luni se adaugă £10 pe zi, până la £900, apoi penalități suplimentare la 6 și 12 luni. La plată, HMRC calculează dobândă zilnic. Vestea bună: dacă ai ani nedepuși, situația se rezolvă aproape întotdeauna mai ieftin decât se tem oamenii, dar numai dacă te miști înainte să te găsească HMRC.

Ce acte îți trebuie

UTR și datele de acces HMRC, facturile sau extrasele cu veniturile, deducerile CIS de pe statements, cheltuielile deductibile (sculele, transportul, telefonul, asigurările), plus P60 sau P45 dacă ai avut și angajare. Nu ai nevoie de toate hârtiile perfecte ca să începi: le reconstruim împreună des.

Din aprilie 2026: MTD schimbă regulile pentru unii

Dacă venitul tău din self-employment sau chirii a depășit £50,000, din aprilie 2026 ține evidența digital și trimiți actualizări trimestriale la HMRC (Making Tax Digital). Pragul coboară la £30,000 din aprilie 2027. În pachetele noastre, declarațiile trimestriale sunt incluse și le facem noi.

Cât costă să o facă cineva pentru tine

La noi, un Self Assessment simplu, de sine stătător, costă £349 fix, iar în pachetele lunare (de la £115 pe lună) este inclus, împreună cu bookkeeping, payroll și întrebări nelimitate pe parcursul anului. Vezi prețul tău în 60 de secunde cu calculatorul nostru în română, sau citește cât costă un contabil în UK.

Totul se întâmplă în română, online, oriunde ai fi în UK. Despre serviciile noastre pentru români sau programează o consultație gratuită.

What payments on account are

If your last Self Assessment bill was over £1,000 and less than 80% of your tax was collected at source, HMRC makes you pay next year’s tax in advance, in two instalments. Each is half of last year’s income tax and Class 4 National Insurance bill. The first is due 31 January, alongside any balance for the year just filed. The second is due 31 July.

The first-year shock

The system is hardest the first time you cross the threshold. Say your first bill is £4,000. On 31 January you pay that £4,000 plus £2,000 as the first payment on account: £6,000 at once. Then another £2,000 on 31 July. You have paid £8,000 against a £4,000 bill, and the extra £4,000 simply sits as credit against the next year. Nobody warns people about this, and it sinks cash flow plans every year.

If your income has dropped, you can reduce them

Payments on account are based on last year, so if this year is going worse, you can apply to reduce them, online through your tax account or via form SA303. Be careful: if you reduce them below what your final bill turns out to be, HMRC charges daily interest on the shortfall, backdated. Reduce with evidence, not optimism. This is exactly the kind of call your accountant should be making with you in June, not discovering in January.

Three things worth knowing

First, filing your return early does not move the 31 July date, but it can shrink the payment: if your actual bill is lower than last year’s, filing before July recalculates the instalment. Second, payments on account do not cover capital gains or student loan repayments, so those can still produce a January balance. Third, the new Making Tax Digital quarterly updates do not replace payments on account: the quarterly submissions are information, the July payment is cash.

Before 31 July

Check your HMRC account for the exact amount due, pay by the 31st to avoid interest, and if this year’s income is genuinely down, get the reduction claim in first. All the year’s dates in one place: our UK tax deadlines page, with a free printable rates card.

If your July payment caught you off guard, that is a planning failure, not a personal one. We include Self Assessment and year-round planning in every package, from £115 a month, or a standalone return at £349 fixed. Get your fee in 60 seconds or book a free consultation.

Precios típicos del mercado UK en 2026

Un Self Assessment sencillo suele costar entre £150 y £400. Las cuentas anuales de una sociedad Limited, junto con la declaración de corporation tax, van de £600 a £2,500 al año. Los paquetes mensuales para una empresa pequeña oscilan entre £60 y £250 o más. El bookkeeping se cobra a menudo a £25-£35 la hora, y las declaraciones de VAT a £100-£300 por trimestre si se facturan por separado.

¿Tarifa por horas o precio fijo?

Con la tarifa por horas conoces el precio después de que el trabajo esté hecho, y pagas incluso la lentitud. Con una cuota mensual fija sabes el coste antes de comprometerte, y llamar a tu contable no pone en marcha un taxímetro. Para casi cualquier negocio pequeño, el precio fijo gana.

Qué debería estar incluido, sin extras

Antes de comparar dos presupuestos, comprueba que ambos incluyen lo mismo: cuentas anuales y CT600, tu Self Assessment personal, nómina, declaraciones de VAT, bookkeeping, el software, la condición de agente HMRC (las cartas llegan al contable, no a ti) y poder hacer preguntas durante el año sin contador. Un presupuesto barato al que le falta media lista no es barato.

Nuestros precios, a la vista

Nosotros los publicamos. Los paquetes empiezan desde £115 al mes con todo lo anterior incluido, y un Self Assessment sencillo e individual cuesta £349 fijo. Responde cinco preguntas en nuestra calculadora de precios instantánea, en español, y ve tu cifra en 60 segundos. Sin dejar tu email.

Todo en tu idioma: contables que hablan español, papeles explicados con claridad y un equipo que trabaja con hispanohablantes en UK cada día. Reserva una consulta gratuita y recibe tu presupuesto exacto por escrito, normalmente la misma semana.

Prețuri tipice pe piața din UK în 2026

Un Self Assessment simplu costă de obicei între £150 și £400. Conturile anuale ale unei firme Limited, împreună cu declarația de corporation tax, ajung între £600 și £2,500 pe an. Pachetele lunare pentru o firmă mică variază între £60 și £250 sau mai mult. Bookkeeping-ul se plătește frecvent cu £25-£35 pe oră, iar declarațiile de VAT cu £100-£300 pe trimestru dacă sunt facturate separat.

Tarif pe oră sau preț fix?

Cu tariful pe oră afli prețul după ce munca s-a terminat și plătești inclusiv pentru încetineală. Cu un preț fix lunar știi costul dinainte, iar telefonul dat contabilului nu pornește un contor. Pentru aproape orice firmă mică, prețul fix câștigă.

Ce ar trebui să fie inclus, fără extra costuri

Înainte să compari două oferte, verifică dacă ambele includ aceleași lucruri: conturile anuale și CT600, Self Assessment-ul tău personal, payroll, declarațiile VAT, bookkeeping, softul de contabilitate, statutul de agent HMRC (scrisorile ajung la contabil, nu la tine) și posibilitatea de a pune întrebări pe parcursul anului fără taxe suplimentare. O ofertă ieftină din care lipsește jumătate din listă nu este ieftină.

Prețurile noastre, la vedere

Noi le publicăm. Pachetele încep de la £115 pe lună cu tot ce am enumerat mai sus inclus, iar un Self Assessment simplu, de sine stătător, costă £349 fix. Răspunde la cinci întrebări în calculatorul nostru de preț instant, în română, și vezi cifra ta în 60 de secunde. Fără să lași adresa de email.

Totul se întâmplă în limba ta: contabili care vorbesc română, acte explicate pe înțeles și o echipă care lucrează cu românii din UK în fiecare zi. Programează o consultație gratuită și primești oferta exactă în scris, de obicei în aceeași săptămână.

Typical UK accounting fees in 2026

Across the UK market, a straightforward Self Assessment return typically costs £150 to £400. Limited company accounts with the corporation tax return usually run £600 to £2,500 a year depending on size and how tidy the records are. Monthly packages for a small limited company sit anywhere between £60 and £250 or more. Bookkeeping is commonly £25 to £35 an hour, payroll a few pounds per payslip, and VAT returns £100 to £300 a quarter when charged separately. One-off tax advice sessions range from £150 to £500.

Hourly rates versus fixed fees

Hourly billing means you pay for slowness and you find out the price after the work is done. Fixed monthly fees mean you know the cost before you commit, the accountant carries the risk of a job taking longer, and you can actually pick up the phone without wondering what the call costs. For almost every small business, fixed wins.

What actually drives the price

Four things move the number more than anything else: turnover, people on payroll, whether you are VAT registered, and the state of your records. A carrier bag of receipts in January attracts what the trade quietly calls the shoebox premium. Industry matters too: construction under CIS, property portfolios and crypto trading all add genuine complexity. What should not move the number is drip pricing, where a headline fee grows £30 here and £50 there for things any business obviously needs.

What should be included, as standard

Before comparing two quotes, check both include the same things: annual accounts and the corporation tax return, your personal Self Assessment, payroll, VAT returns, bookkeeping, software, HMRC agent status so letters go to the accountant instead of you, and the ability to ask questions through the year without a meter running. A cheap quote that excludes half of this list is not cheap.

Our prices, in the open

We publish ours. Packages start from £115 a month with everything above included, and a simple standalone Self Assessment is £349 fixed. Rather than reading a price list, answer five questions in our instant quote tool and see your own number in about 60 seconds. No email address required.

The better question: what does a good accountant save you?

Fees are only half the equation. Getting the salary and dividend mix right, claiming everything you are entitled to, and planning before year end rather than reporting after it routinely saves more than the annual fee. An accountant who only files what you hand them is a cost. One who plans with you is an investment.

Already with an accountant and paying more for less? Switching takes one email and we handle the rest. Or book a free consultation and get your exact fee in writing the same week.

What counts as a taxable disposal

Selling crypto for pounds is the obvious one, but swapping one coin for another, spending crypto, and gifting it to anyone other than your spouse or civil partner are all disposals too. Simply buying and holding triggers nothing. Transfers between your own wallets trigger nothing either.

The rates for 2026/27

Your first £3,000 of total gains in the year is covered by the annual exempt amount. Above that, gains are taxed at 18% where they fall within your unused basic rate band and 24% above it. Your other income, salary or self-employment for example, fills the band first, so a higher earner pays 24% on the lot.

Losses are worth money, register them

Losses on crypto offset gains in the same year, and anything left over carries forward indefinitely, but only if you claim them with HMRC, normally within four years. A bad year properly registered can shelter a good year later. Most people never do this, and it costs them real money.

HMRC already knows

Since 1 January 2026, UK crypto platforms collect and report user details and transaction data to HMRC under the Cryptoasset Reporting Framework, and overseas exchanges in participating countries do the same. The days of crypto flying under the radar are over. If you have undeclared gains from earlier years, a voluntary disclosure is dramatically cheaper than a letter from HMRC.

Estimate your bill in seconds

Our free crypto and shares CGT calculator applies the £3,000 allowance, your income, and both rates to show your estimated bill for 2026/27, including what your losses are worth.

Mind that the calculation of the gain itself, with pooling rules, the 30-day rule, and hundreds of transactions across wallets, is where it gets hard. That is exactly what our crypto and stock trader service handles, in English, Romanian or Spanish. The consultation is free.

Why salary first, then dividends

Salary is a deductible expense for your company, so it reduces corporation tax at 19% to 25%. But it attracts National Insurance: your company pays 15% employer NI on salary above £5,000, and you pay 8% employee NI on anything above £12,570. Dividends carry no National Insurance at all, but they are paid from profits that have already suffered corporation tax. The optimal strategy for most directors is a small salary up to a key threshold, with the rest taken as dividends.

The sweet spot: £12,570 for most directors

A salary of £12,570 uses your full personal allowance, so it carries no income tax and no employee NI. Your company does pay employer NI of roughly £1,135 on the slice above £5,000, but the salary and the employer NI are both deductible for corporation tax, and that saving normally outweighs the NI cost. Crucially, a salary at this level also protects your state pension record for the year.

If your company employs more than just you, the Employment Allowance can wipe out up to £10,500 of employer NI, which makes the £12,570 salary a clear winner. Companies where the sole director is the only person on the payroll cannot claim it, but £12,570 still usually comes out ahead once corporation tax relief is counted.

How your dividends are taxed in 2026/27

The first £500 of dividends is tax free. After that, dividends falling in the basic rate band are taxed at 10.75%, the higher rate band at 35.75%, and the additional rate at 39.35%. Compared with salary at the same level, dividends in the basic rate band remain markedly cheaper once National Insurance is factored in.

Watch the £100,000 trap

Once your total income passes £100,000, your personal allowance is withdrawn at £1 for every £2 of income above the line. The effective tax rate on income between £100,000 and £125,140 climbs to roughly 60%. If your profits allow it, holding total income just under £100,000 and leaving the rest in the company, or making a pension contribution, is often worth thousands.

Run your own numbers in seconds

Our free director take-home calculator shows exactly what a given salary and dividend mix leaves in your pocket for 2026/27, including the 60% trap warning. It uses the same rates we use for clients.

The right answer also depends on student loans, other income, and whether pension contributions would serve you better than dividends. That is where proper tax planning earns its keep. Book a free consultation and we will map the optimal mix for your exact situation, or get an instant fixed fee with our quote tool.

Self-employed: simple y muchas veces suficiente

Alta rápida en HMRC, un Self Assessment al año, income tax más National Insurance sobre el beneficio, y listo. Para repartidores, construcción y oficios al empezar o con ingresos pequeños y medianos, suele ser exactamente lo que conviene: poca gestión y costes bajos. Ojo: aquí no existe la cuota mensual fija de autónomo española; pagas según lo que ganas.

Limited: protección e imagen, pero más gestión

La empresa es una entidad separada: si algo sale mal, responde la empresa, no tu casa. Los clientes grandes y las agencias suelen preferir trabajar con Limited, y con beneficios altos hay más herramientas legales de optimización. A cambio: contabilidad anual, confirmation statement, verificación de identidad en Companies House y, desde 2026, dividendos con más impuesto.

La verdad de 2026, en números

Durante años la regla era: por encima de ~£30,000 de beneficio, abre una Limited y ahorra miles. Tras la subida de los dividendos de abril de 2026, con £60,000 de beneficio del que vives por completo, la diferencia entre ambas fórmulas se queda en unas decenas de libras al año. Prácticamente empate. La ventaja fiscal grande de la Limited aparece hoy sobre todo cuando dejas beneficio dentro de la empresa en lugar de sacarlo todo.

Entonces, ¿qué eliges?

• Sigue self-employed si sacas todo el beneficio para vivir, tus ingresos son pequeños o medianos y quieres simplicidad.
• Pásate a Limited si reinviertes, trabajas con clientes grandes que lo exigen, quieres responsabilidad limitada o construyes a largo plazo.
• En la construcción, la empresa puede compensar las retenciones CIS y pedir gross payment status, lo que cambia el cálculo.
• No decidas por lo que hizo un amigo. Sus números no son los tuyos.

Haz el cálculo con tus cifras

Tenemos una calculadora gratuita que compara ambas fórmulas con los impuestos de 2026/27 (en inglés, pero los números hablan solos). Y si quieres la respuesta explicada en español sobre tu situación real, escríbenos: la consulta es gratuita.

Chiria se declară, chiar dacă iese pe minus

Orice chirie încasată în UK se declară la HMRC, de regulă prin Self Assessment, chiar dacă după cheltuieli rămâi pe pierdere. Nedeclararea nu este o scăpare măruntă: HMRC primește date de la agenții, bănci și platforme, iar scrisorile lor ajung și la proprietarii români.

Ce poți deduce

• Comisioanele agenției și costurile de administrare
• Asigurările de proprietar și reparațiile (nu și îmbunătățirile majore)
• Cheltuielile din perioadele fără chiriaș, service charge și ground rent
• O parte din contabilitate și costurile de deplasare pentru administrare
• Dobânda la credit: atenție, doar ca reducere de 20% din taxă (Section 24), nu ca deducere directă

Section 24, explicat într-o frază

Dacă deții proprietatea pe persoană fizică, dobânda ipotecii nu se mai scade din venit: primești doar un credit de 20% din ea, ceea ce lovește dur mai ales dacă plătești taxă la 40%. De aceea tot mai mulți investitori folosesc un SPV (firmă), unde dobânda se deduce integral. Care variantă câștigă pentru tine? Avem un calculator gratuit care îți arată diferența în câteva secunde.

MTD: noua regulă din 2026

De la 6 aprilie 2026, proprietarii cu venituri brute din chirii peste £50,000 trimit la HMRC actualizări trimestriale digitale, prima având termen 7 august 2026. Pragul scade la £30,000 în 2027 și £20,000 în 2028, deci valul îi va prinde pe aproape toți. Registrele pe hârtie nu mai sunt suficiente.

Când vinzi: fereastra de 60 de zile

La vânzarea unei proprietăți rezidențiale în UK, câștigul se declară și taxa se plătește în 60 de zile de la finalizare. Penalitățile curg automat din ziua 61, iar mulți avocați de conveyancing nu pomenesc nimic despre asta.

Pe românește, de la un specialist

Ne ocupăm de proprietari români din toată Anglia: declarații, Section 24, SPV-uri, MTD și declarația de 60 de zile, totul explicat în limba ta. Scrie-ne în română și primești o consultație gratuită.